什么是企业银行对账单?

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企业银行对账,是指银行将客户某一段时间内的所有交易记录打印出来,经银行盖章确认的交易明细清单提供给客户的业务。 通俗点说就是银行给你一份你自己在该行所有账户的流水清单。

一、如何获取企业银行对账单 1.登录网上银行,查询“对公历史转账”或“对公明细”; 2.携带公司营业执照复印件、法人身份证原件及复印件、受托人身份证原件和复印件以及委托书到银行柜台申领 3.个别银行业务不同,可能会需要提供相关的合同原件和复印件 等。

二、企业银行对账单有什么用 根据《商业银行法》规定,银行有权拒绝向客户提供其未提供的业务资料(包括对账单),但如客户有合理且合法的理由,银行应当提供。一般情况下,银行是不会提供客户的银行对账单的。 但是,根据银监会的要求,自2017年7月5日起,各商业银行均应通过网上银行、手机银行等渠道主动提供个人银行的银行账户(含准贷记卡)余额、当日明细、历史明细等信息,并在消费者提出查询需求时及时提供。

三、企业银行对账注意事项 对账是财务工作中重要的组成部分之一。如果企业平时注意良好的记账,做账流程规范,核对往来明细账与会计核算一致,那么对账的工作量就会小一些。反之,则会加大工作量。在平时要注意加强管理,严格审核各项费用支出,做到日清月结,确保账务处理的准确性。只有这样,才能更好地完成企业的对账工作。

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银行对账单是指银行在每个结账月份或季度末,提供给各个企业客户,列有该企业本月或本季度内所有发生的银行存款的增加和减少金额和余额的一种银行单据。各个企业收到银行对账单后,须与本单位的银行存款,逐笔进行核对,对未达账款,要编制银行存款余额调节表。

银行对账单是银行出具给企业自身本月发生额和余额,只起核对作用,不能作为入账依据。

【例】收到工商银行对账单一份,列示本月工商银行存款发生额、余额。

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