公募基金管理费是多少?
不同规模、类型的产品,其管理费率有所区别。具体费用率及收取方式如下: 从上述费用率可以看出,通常而言,规模越大,管理费率越低;而规模太小,管理费率则较高。这是因为规模太大不利于实施精细化的投资操作,而规模太小则需要基金公司投入更多的人力、物力进行运作。 除了上述固定费用外,基金还可能会收取销售服务费。但此费用的收取有最低限制(一般按照基金资产的千8收取),且不会超过合同约定的比例。 在费用收取上,公募基金与私募基金存在显著差异。 首先,在管理费率的计算方式方面,由于公募基金必须以资产净值来计算,因而无法像私募产品那样按照赎回量来确认。
其次,从收费模式来看,绝大多数的公募基金都采取“前端收费”的方式,即在投资者申购时一次性支付一定数额的费用,而后期的赎回则不再额外收取费用;而部分私募产品则会通过“后端收费”的模式,即在投资者赎回时根据金额按一定的比例追加费用。采用不同的收费方式主要取决于市场环境以及产品设计的需要。 最后,在产品运营过程中,有的公募基金会对特定账户单独减计管理费收入,比如对处于封闭期或锁定期的基金产品的专门账 户不予以收取管理费。
对于基金公司旗下多只基金产品共同持有同一项目的情况,也会酌情分摊费用。不过,此类情况下的费用分担是有相应比例限制的。