新如何基金净值？
基金的净值，就是基金当天交易的最终价格。 交易过程是这样的：以当天收盘价或当日净值作为一次交易依据，购买份额和赎回份额要对应相等；然后按照该次交易的价格结算资金。所以一天一个价格，一天一个交易记录。 那为什么不是买入价和卖出价的平均数呢？ 因为这样计算就忽略了投资者在每天交易中，买卖的差价损失。比如你买100元份额，卖95元（买入价加手续费），当天净值以102元计算，你赚了2元，但是实际上你的净收益可能是负值，因为可能第二天净值下跌了，你持有的基金就可能赔钱。这种只计买入不计卖出，或者只计卖出不计买入的计算方法就会让投资者的账户产生虚假的收益。
同时，对于开放式基金，每天的净值都是不一样的，交易日每天有一个价格，节假日停牌休息。 对于封闭式基金，每天的净值是一样的。